Gửi bình luận
Công an TP HCM vừa khởi tố 36 bị can tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng rất tinh vi, có trường hợp lãi suất lên đến hơn 500%/năm.
Lợi dụng tư cách pháp nhân của các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, nhiều nhóm đối tượng đã tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với mức lãi suất tinh vi, có trường hợp lên đến hơn 500%/năm. Ngày 22/10, Công an TP HCM cho biết đơn vị đã đồng loạt ra quân triệt phá, khởi tố 36 bị can có liên quan trong vụ án.
Chiêu trò "cho thuê vàng" lãi suất cắt cổ
Thực hiện chỉ đạo của Thượng tướng Nguyễn Văn Long (Thứ trưởng, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an) về việc đấu tranh, xử lý nghiêm các đối tượng hình sự núp bóng doanh nghiệp với tinh thần “không có vùng cấm, không có ngoại lệ”, Ban Giám đốc Công an TP HCM đã chỉ đạo Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp cùng công an các địa phương lập kế hoạch triệt phá các tổ chức "tín dụng đen" biến tướng.
Qua công tác nắm tình hình, lực lượng chức năng đã đồng loạt kiểm tra 8 địa điểm nghi vấn trên địa bàn thành phố. Tại đây, công an phát hiện nhiều nhóm đối tượng thành lập doanh nghiệp, hộ kinh doanh đăng ký ngành nghề dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất là tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”.
Để che giấu hành vi phạm pháp và tạo "lá chắn pháp lý", các đối tượng sử dụng hợp đồng cho thuê tài sản, đồng thời chạy quảng cáo rầm rộ trên các nền tảng Facebook, Zalo, Website với các từ khóa như “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”. Khi khách hàng có nhu cầu, các nhóm này yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, xác minh nơi cư trú và thu nhập.
Sau đó, số tiền vay sẽ được quy đổi thành vàng và ký hợp đồng cho thuê tài sản. Người vay nhận vàng đem bán lấy tiền mặt nhưng phải trả lãi theo ngày, đồng thời gánh thêm hàng loạt chi phí vô lý như: “phí thuê vàng”, “phí hồ sơ”, “phí dịch vụ”, “phí gia hạn”. Táo tợn hơn, có nhóm còn lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm ngụy trang cho khoản tiền lãi thực tế.
"Ông trùm" núp bóng Đại Phát Gold, Thịnh Vượng Gold và DC GOLD
Từ vụ việc ban đầu do tổ 363 Công an phường Bình Quới phát hiện vào ngày 29/9/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP HCM đã đào sâu điều tra, làm rõ hàng loạt đường dây liên kết quy mô lớn:
Đường dây của Lê Thành Long và Nguyễn Anh Tuấn (cả 2 cùng SN 1997) thường trú tại TP Hà Nội sử dụng vỏ bọc là các hộ kinh doanh Đại Phát Gold và Thịnh Vượng Gold để hoạt động.
Kết quả điều tra xác định, chỉ tính từ tháng 5/2026 đến khi bị phát hiện, nhóm này đã ép 146 người ký 206 hợp đồng vay, giải ngân hơn 10 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 4,18 tỷ đồng với mức lãi suất "cắt cổ" từ 292% đến 544,78%/năm.
Mở rộng điều tra, công an triệt phá thêm nhóm do Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1997, thường trú tại TP Đồng Nai) cầm đầu. Tuấn sử dụng Công ty DC GOLD Sài Gòn Group cùng các địa điểm kinh doanh tại phường Tân Bình và phường Bình Trưng để cho gần 100 khách hàng vay lãi nặng. Các nhóm này còn liên kết, góp vốn với nhau để thực hiện các hợp đồng cho vay có giá trị lớn.
Lực lượng chức năng tiếp tục làm rõ hoạt động cho vay lãi nặng tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY do Bùi Quang Hùng (SN 1998) thường trú tỉnh Thái Nguyên tổ chức) và Công ty TNHH An Phát JEWELRY (do Vũ Anh Tuấn, SN 1984 tổ chức và Phạm Cao Sơn (SN 1979) đứng tên Giám đốc, bước đầu xác định số tiền thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng.
Ngoài ra, hành vi dùng hợp đồng cho thuê vàng để cho vay lãi nặng cũng bị vạch trần tại Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999 (liên quan Trần Thế Long, SN 1983 và Đặng Quốc Vương, SN 1997); Công ty THT (do Lê Thanh Tùng, SN 1982 điều hành); Công ty TNHH LT3 LUXURY (do Tống Duy Long, SN 1989 tổ chức) và Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999 (do Nguyễn Duy Đạt, SN 1999 thực hiện).
Tính đến ngày 22/10/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP HCM đã chính thức khởi tố vụ án hình sự, khởi tố 36 bị can liên quan về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng, phối hợp với công an các tỉnh, thành khác để làm rõ các doanh nghiệp, hộ kinh doanh có liên quan, đồng thời củng cố tài liệu để xử lý hành vi "Cưỡng đoạt tài sản" của các nhóm đối tượng này.
Qua vụ án này, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác trước các thủ đoạn quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay tiền nhanh” trên mạng xã hội.
Người dân cần tìm hiểu kỹ bản chất giao dịch, lãi suất thực tế và kịp thời trình báo cơ quan công an khi phát hiện các dấu hiệu biến tướng của tội phạm "tín dụng đen".
Bắt nhóm đối tượng cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự
Ngày 9/10/2026, Cục Cảnh sát hình sự đã chủ trì (BCA), phối hợp các đơn vị nghiệp vụ trực thuộc Bộ, Công an TP Hải Phòng, Hà Nội, Bắc Ninh và TP HCM, tổ chức 18 tổ công tác với 150 cán bộ, chiến sĩ đồng loạt triệu tập 26 đối tượng, khám xét khẩn cấp 9 địa điểm là trụ sở đăng ký kinh doanh và chi nhánh, cửa hàng của Công ty TNHH Dịch vụ TC79 tại 4 thành phố (Hải Phòng, Hà Nội, Bắc Ninh và TP HCM), thu giữ gồm: 2 ô tô, gần 300 điện thoại di động, máy tính các loại và nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan. Kết quả điều tra ban đầu xác định: Từ ngày 17/7/2024 - 9/10/2026, nhóm đối tượng này đã lập 14.844 hợp đồng vay, tổng số tiền đã giải ngân trên gần 100 tỷ đồng, tổng số tiền lãi đã thu từ các hợp đồng đã tất toán trên trên 23 tỷ đồng.
