Những “độc chiêu” lừa vay tiền làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng

Mới đây, Công an Thừa Thiên Huế bắt giam Trần Đức Biểu (trú tại phường Trường An, TP Huế) là nhân viên phòng giao dịch của một ngân hàng chi nhánh tại TP Huế. Kết quả điều tra ban đầu cho biết, do thường xuyên giao dịch tại ngân hàng, chị N.T.H. (trú ở đường Điện Biên Phủ, TP Huế) có quen biết Biểu.

Lợi dụng mối quan hệ này, Biểu đã nhiều lần vay tiền chị H. nhằm mục đích đáo hạn ngân hàng cho khách và trả lãi cho chị H. Sau nhiều lần trao đổi, lợi dụng sự tin tưởng của chị H., từ tháng 3/2021 đến cuối năm 2022, Biểu đã vay của chị H. 4 lần với tổng số tiền là 5,4 tỷ đồng. Sau khi vay tiền từ chị H., Biểu không đáo hạn ngân hàng mà chiếm đoạt số tiền này để trả nợ và sử dụng vào mục đích cá nhân. Sau khi phát hiện sự việc, chị H. làm đơn tố cáo gửi cơ quan chức năng.

Theo cơ quan Công an, thời gian qua, ngoài những người dân nảy sinh ý định “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” bằng hình thức vay tiền đáo hạn cho khách, thì một số đối tượng cũng đã lợi dụng “mác” cán bộ để tạo niềm tin cho các bị hại.

Mới đây, ngày 19/9, Cơ quan CSĐT Công an Thừa Thiên Huế khởi tố Trần Thị Lệ Hoa (SN 1977, trú tại phường Tứ Hạ, thị xã Hương Trà, Thừa Thiên Huế), nguyên cán bộ công tác tại Hội Liên hiệp Phụ nữ thị xã Hương Trà về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Theo hồ sơ, từ năm 2017, mặc dù đang làm việc trong cơ quan nhà nước, Hoa còn làm nghề cho người khác vay tiền để lấy lãi kinh doanh cho thuê xe ôtô tự lái. Tuy nhiên, đến năm 2019, Hoa mất khả nặng trả nợ.

Sợ ảnh hưởng đến uy tín công việc, tình cảm trong gia đình, Hoa không báo cho các chủ nợ biết mà có ý che giấu và tiếp tục vay tiền của người này để trả lãi cho người khác, mỗi lần vay để trả nợ thì phát sinh thêm nợ mới và tiền lãi dẫn đến các khoản nợ ngày một nhiều. Sau đó, thông qua chị Đ.T.M.K (SN 1976, trú tại phường Tứ Hạ, thị xã Hương Trà), Hoa biết vợ chồng anh N.V.V và chị L.H.T.U (con của chị K.) có tiền cho vay nên nảy ý định vay mượn để trả các khoản nợ trước đó.

Hoa liên lạc và nhắn tin zalo trên điện thoại cho anh N.V.V đưa ra thông tin gian dối cần vay tiền cho khách hàng vay đáo hạn trong vài ngày sẽ trả. Do tin tưởng, anh N.V.V đã nhiều lần giao tiền cho Hoa, trong đó có 4 lần với số tiền 2,6 tỷ đồng. Số tiền này Hoa chiếm đoạt để trả nợ và tiêu xài cá nhân, đến nay không có khả năng trả lại.

Qua làm việc với một số bị hại trong các vụ án nói trên, Công an xác định, để có được số tiền cho các đối tượng lừa đảo vay, phần lớn bị hại phải cắm nhà đất hoặc đi vay mượn, huy động từ người thân, bạn bè để cho các đối tượng vay nhằm hưởng chênh lệch. Vì vậy, khi các đối tượng bị bắt giữa và kể cả sau khi thi hành án xong thì cơ hội thu lại số vốn cho các đối tượng vay là rất mong manh.

Qua các vụ án nói trên, cơ quan chức năng cảnh báo đến người dân, cần thận trọng và cảnh giác trước những phương thức, thủ đoạn cho vay tiền để làm “dịch vụ đáo hạn ngân hàng”. Đặc biệt, khi những cán bộ, nhân viên làm ngân hàng nói riêng và cán bộ nói chung đặt vấn đề vay mượn tiền để làm đáo hạn ngân hàng cho khách thì người cho vay phải thẩm định kỹ, xác minh bằng nhiều kênh thông tin khác nhau.