Khi cho người dân vay tiền, Anh không yêu cầu thế chấp tài sản, không ghi lãi suất nhưng lại "ngầm ngầm" tính lãi suất rất cao. Người vay không thanh toán tiền lãi đúng hẹn, Anh cộng tiền lãi vào tiền gốc để tiếp tục tính lãi cao.
Công an xác định, từ năm 2021 đến nay, Anh cho những người đang có nhu cầu vay tiền nhanh, cần tiền gấp…với lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Quá trình điều tra ban đầu, Anh đã cho hai người vay với số tiền 70 triệu đồng, thu lợi bất chính hơn 83 triệu đồng.