Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện nhiều sai phạm trong kinh doanh vàng, chuyển hồ sơ sang Bộ Công an điều tra

Một số vi phạm có dấu hiệu cấu thành hành vi phạm pháp luật hình sự và đã được NHNN chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định.

Theo Kết luận thanh tra số 22/KL-TTNH4 ngày 23.5.2025 do Chánh Thanh tra NHNN ký ban hành, Công ty Bảo Tín Minh Châu tuy đã chấp hành một số quy định về kinh doanh vàng theo giấy phép và thực hiện báo cáo tương đối đầy đủ, nhưng vẫn để xảy ra nhiều sai phạm trong quá trình hoạt động. Trong đó đáng chú ý là hành vi bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết và không tuân thủ chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng. Ngoài ra, công ty còn hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn không đúng quy định, gây thất thoát thuế giá trị gia tăng phải nộp cho nhà nước. Các vi phạm này phản ánh sự buông lỏng trong việc thực hiện nghĩa vụ tài chính và tuân thủ quy định kế toán của doanh nghiệp.

Bên cạnh đó, BTMC còn vi phạm nhiều quy định trong hoạt động thương mại điện tử. Trên website chính thức của công ty (btmc.vn), các thông tin về vận chuyển, giao nhận hàng hóa, quy trình xử lý khiếu nại và cơ chế giải quyết tranh chấp không được công khai. Đặc biệt, công ty không xây dựng và ban hành chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng – điều bắt buộc đối với mọi đơn vị kinh doanh qua nền tảng điện tử. Đây là lỗ hổng nghiêm trọng trong việc đảm bảo quyền lợi người tiêu dùng và an toàn dữ liệu cá nhân.

Không dừng lại ở đó, Bảo Tín Minh Châu còn bị phát hiện có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm lôi kéo khách hàng từ các doanh nghiệp đối thủ. Hành vi này bị xem là không lành mạnh, có thể cấu thành vi phạm pháp luật cạnh tranh.

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền (PCRT), công ty cũng có hàng loạt thiếu sót nghiêm trọng. Cụ thể, BTMC ban hành quy định nội bộ sai thẩm quyền, nội dung không đầy đủ; không lưu trữ các thông tin giao dịch cần báo cáo; không có hệ thống xác định khách hàng là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, và không tổ chức đào tạo nhân viên đúng quy định. Những vi phạm này thể hiện sự yếu kém trong kiểm soát nội bộ và tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Ngay sau khi kết thúc quá trình thanh tra, NHNN đã báo cáo Thống đốc, đồng thời chuyển toàn bộ hồ sơ liên quan đến các dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự sang Bộ Công an để tiếp tục xác minh, điều tra. Ngoài ra, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với BTMC, với tổng số tiền phạt lên tới 2,64 tỷ đồng, chủ yếu liên quan đến các hành vi vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền và chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng.

Vụ việc tại Bảo Tín Minh Châu một lần nữa cho thấy sự cần thiết của việc tăng cường giám sát và siết chặt kỷ cương trong hoạt động kinh doanh vàng – lĩnh vực nhạy cảm, dễ phát sinh rủi ro và tác động lớn đến thị trường tài chính. Dư luận đang theo dõi sát sao quá trình điều tra và mong chờ những biện pháp xử lý nghiêm minh từ các cơ quan chức năng nhằm đảm bảo sự minh bạch, công bằng trong môi trường kinh doanh.