Gửi bình luận
Đối tượng Huỳnh Văn Trường Phát (thứ 2 từ phải sang), trong đường dây cho vay lãi nặng bị bắt giữ. Ảnh: CA
Theo điều tra ban đầu, từ năm 2020, hai đối tượng Nam và Phát đăng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng xã hội Facebook để câu "con mồi" muốn vay tiền. Nội dung đăng tải, hai đối tượng này thường cam kết vay với lãi suất thấp, giải ngân nhanh, không cần thẩm định, vay với hạn mức tối đa, hỗ trợ nợ xấu… với tiền lãi cho vay từ 3.000đồng đến 11.500 đồng/triệu/ngày, tức lãi suất 109.5%/năm đến 419.75%/năm.
Để thực hiện hành vi cho vay, các đối tượng đã sử dụng phần mềm Mecash để quản lý các hợp đồng cho vay tiền cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ. Nam và Phát còn dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng và phân chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau để trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Ngoài ra, trong quá trình cho vay, nếu các trường hợp đến hạn chưa trả kịp, các đối tượng này sẽ thuê người đe dọa, theo dõi vị trí xe và về tận nhà để dọa siết xe, đòi nợ…
Từ năm 2020 đến thời điểm bị bắt giữ, các đối tượng đã lập hơn 2.000 hợp đồng vay tiền với số tiền cho vay lên đến 35 tỉ đồng, thu lợi bất chính trên 7 tỉ đồng.
