Gửi bình luận
Giao diện của một ứng dụng vay tiền do đường dây tổ chức. Ảnh: Công an cung cấp
Khách hàng có nhu cầu được hướng dẫn đăng nhập đường link đăng ký thông tin bắt buộc theo mẫu trên app gồm họ và tên, tài khoản ngân hàng, căn cước công dân, số điện thoại liên hệ, số điện thoại người thân... Mỗi lần vay 1,2-12 triệu đồng, thời hạn 7 ngày, lãi suất từ 35% đến 40%, tương ứng 1.981-2.346%/năm.
Ví dụ, người vay một triệu đồng sẽ chỉ thực nhận 700.000 đồng, 300.000 đồng còn lại bị nhóm này khấu trừ vào tiền lãi. Nếu trễ hẹn một ngày phải thêm 200.000-300.000 đồng. Số tiền khách hàng cần thanh toán nếu trễ hẹn một ngày được tính bằng số tiền gốc cộng với số tiền trễ hẹn 1,2-1,3 triệu đồng. Ai càng chậm trả thì tiền lãi càng tăng thêm.
Khách không trả đúng hạn sẽ có một nhóm gọi điện thoại nhắc nhở. Khách nếu quá hạn nhiều ngày sẽ bị cắt ghép hình ảnh, đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh dự trên mạng xã hội khiến phải sợ hãi mà trả sớm.
Theo cơ quan điều tra, khi thu lợi lớn, một số người Trung Quốc đã rời khỏi Việt Nam. Trong những người bị bắt, Lu Wang bị cáo buộc hưởng lợi bất chính gần 7 tỷ đồng; Li Xiao Hu nhận hơn 630 triệu đồng. 37 người Việt Nam giúp sức được trả lương từ 6 đến 30 triệu đồng.
Cảnh sát khám xét các công ty thanh toán trung gian hồi tháng 7/2023. Ảnh: Công an cung cấp
Đường dây bị công Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện khi một số nạn nhân không trả đúng hạn đã bị bôi nhọ trên mạng xã hội... Sau hai tháng thu thập chứng, ngày 3/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam cùng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục Ngoại tuyến, Bộ Tư lệnh Cảnh sát cơ động (Bộ Công an) và công an một số tỉnh thành đã phối hợp xác lập chuyên án.
Nhà chức trách cáo buộc từ khi bắt đầu hoạt động (năm 2018), đường dây đã cho hơn một triệu người trên toàn quốc vay lãi nặng trên 20.000 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng. Chúng tổ chức rửa tiền và chuyển trái phép trên 5.000 tỷ đồng ra khỏi Việt Nam bằng nhiều hình thức, chủ yếu là tiền ảo.
"Đây là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online xuyên quốc gia lớn nhất từ trước đến nay", theo Công an Quảng Nam.
