Những ông trùm “tín dụng đen” kiểu mới

Để thu nạp những đệ tử trung thành, ngoài việc trả lương đều đặn 7-9 triệu đồng/tháng, Hiếu còn thưởng cho đám đệ tử thêm 5% trên tổng số tiền đòi được vào cuối năm để ăn Tết. Chính vì thế đám tay chân của Hiếu đều manh động, liều lĩnh, sẵn sàng khủng bố con nợ nếu không trả tiền đúng hạn. Những khách hàng vay tiền, ngoài việc cho đám đàn em điều tra kỹ nhân thân, lai lịch, sở thích, khả năng tài chính để trả nợ, thì Hiếu còn hướng dẫn khách hàng điền thông tin cá nhân vào mẫu giấy vay tiền đã in nội dung sẵn có. Những tờ giấy vay tiền này đều có nội dung "trói" khách hàng vay và nếu họ không trả thì sẽ dễ dàng bị đưa vào hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi khách hàng trả tiền gốc, lãi tại nơi hoạt động của Hiếu thì có trách nhiệm nhận tiền đánh dấu xác nhận vào bảng kê các khách vay đã được in sẵn rồi đưa lại tiền cho Hiếu.

Tang vật cơ quan Công an thu giữ sau khi triệt phá một ô nhóm “tín dụng đen”.

Ngoài ra, khách vay còn thanh toán bằng hình thức chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng đứng tên vợ của Hiếu. Những con nợ nào chậm trả tiền, sẽ được đám đàn em của Hiếu đêm ngày "hỏi thăm" gây sức ép bằng mọi thủ đoạn. Học được "bài vở" của đàn anh Hiếu “Chùa Vua”, Trương Đình Đức đã nhanh chóng áp dụng vào đường dây của gã, và còn "nâng lên một tầm cao mới". Tuy nhiên, hành vi của Đức và đồng bọn đã bị các chiến sỹ CSHS Công an TP Hà Nội phát hiện triệt phá vào những ngày cuối tháng 7, đầu tháng 8/2023.

“Bệnh nhân tâm thần” điều hành đường dây “tín dụng đen”

Mới đây, Tòa án nhân dân TP Hà Nội đã mở phiên tòa phúc thẩm xét xử ông trùm cho vay lãi Kiều Văn Tiến (sinh năm 1995 thường trú tại quận Long Biên, Hà Nội). Bị cáo này vốn là phạm nhân mang tội giết người, song đã lợi dụng việc được chữa bệnh tâm thần để trốn viện ra ngoài tiếp tục gây án.

Hồ sơ từ cơ quan chức năng cho thấy, năm 2017 Tiến bị TAND Cấp cao tại Hà Nội xử phạt 20 năm tù về tội giết người. Khi đang thụ án trong trại, Tiến có biểu hiện tâm thần nên cơ quan chức năng đã tiến hành trưng cầu giám định. Sau đó, Viện Pháp y tâm thần Trung ương kết luận bị cáo mắc bệnh tâm thần phân liệt, mất khả năng nhận thức và điều khiển hành vi. Năm 2018, TAND tỉnh Nghệ An ban hành quyết định chữa bệnh bắt buộc đối với Kiều Văn Tiến và đưa về Bệnh viện Tâm thần Trung ương 1 (Thường Tín, Hà Nội). Không ai ngờ quyết định này đã "mở đường" cho gã “bệnh nhân tâm thần” tiếp tục phạm pháp.

Đầu năm 2021, bị cáo Tiến trốn ra ngoài, cùng Bùi Tiến Đạt thuê nhà ở Chung cư Ecohome (Long Biên, Hà Nội) để tổ chức hoạt động “tín dụng đen” cho khách vay tiền, lãi suất từ 7.000-8.000 đồng/1 triệu đồng mỗi ngày (tương đương lãi suất gần 300%/năm). Trong việc “hợp tác” này, Bùi Tiến Đạt chịu trách nhiệm thẩm định, làm thủ tục cho khách vay tiền, thu tiền gốc, tiền lãi của khách vay dưới sự chỉ đạo và điều hành của Tiến. Mỗi tháng, Tiến trả lương cho Đạt 5 triệu đồng. Trong quá trình đó, Tiến đã hai lần cho anh T. ở Hà Nội vay tiền. Mỗi lần vay 200 triệu đồng. Lãi suất khoản tiền vay này cao gấp 14,6 lần mức lãi suất cao nhất Bộ luật dân sự quy định.

Ổ nhóm do Hiếu "chùa vua" cầm đầu sa lưới pháp luật.

Cơ quan điều tra xác định, số tiền bị cáo thu lợi bất chính trong hai lần cho vay là 66 triệu đồng. Tiến hành khám xét nơi ở của các đối tượng, cơ quan điều tra thu giữ tại phòng ngủ của Đạt tinh thể màu trắng, viên nén tròn màu hồng, thảo mộc khô màu nâu được giám định là ma túy các loại. Đối với tình trạng bệnh tâm thần của Tiến, Viện Pháp y tâm thần Trung ương kết luận bị cáo mắc tâm thần phân liệt thể Paranoid.

Thời điểm trước khi thực hiện hành vi phạm tội và khi giám định, tình trạng bệnh ổn định, bị cáo có đủ nhận thức và điều khiển hành vi. HĐXX sơ thẩm đã tuyên phạt bị cáo Tiến 36 tháng cải tạo không giam giữ (quy đổi thành 1 năm tù giam). Tiến đã có đơn kháng cáo, đề nghị tòa giảm nhẹ hình phạt. Tuy nhiên, sau thời gian lượng hình, HĐXX bác kháng cáo của Kiều Văn Tiến, giữ nguyên mức án sơ thẩm tuyên phạt bị cáo 1 năm tù về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Đồng thời, Tiến tiếp tục phải chấp hành bản án cũ về tội giết người.