Gửi bình luận
Khi Hallam phản đối rằng anh ấy không có đủ tiền để bắt đầu đầu tư, Russ chỉ vào máy bán hàng tự động của bến xe buýt. Anh ta hỏi Hallam có đủ tiền để mua một chiếc bánh nướng xốp và một thanh sô cô la mỗi ngày không. “Chắc chắn là có,” Hallam trả lời.
Russ lập luận, nếu anh ấy có thể dành ra 3 USD mỗi ngày để mua đồ ăn vặt, thì thay vào đó, anh ấy có thể đầu tư 100 USD mỗi tháng. Russ nói: “Nếu cháu bắt đầu đầu tư 100 USD mỗi tháng ngay bây giờ, cháu có thể về hưu với tư cách là một triệu phú.”
Và Hallam bắt đầu đầu tư. Anh ấy đã đảm nhận nhiều công việc khác nhau trong suốt thời gian học đại học, và anh tiếp tục đưa từng đồng xu rảnh rỗi có thể vào thị trường. Tại một thời điểm, anh ấy đã chọn vay tiền để trang trải học phí để có thể đưa số tiền kiếm được khi làm việc vào tài khoản đầu tư của mình.
Hallam tốt nghiệp với khoản vay sinh viên khoảng 12.000 USD, số tiền này anh quyết tâm trả hết trong vòng một năm. Ra trường, anh làm giáo viên cấp hai ở Comox, British Columbia. Tiền lương mang về nhà của anh ấy lên tới khoảng 28.000 USD một năm.
Từ đó, Hallam tiếp tục đầu tư. Anh bắt đầu với các quỹ được quản lý tích cực và chuyển sang các quỹ chỉ số và cổ phiếu được quản lý riêng lẻ. Cuối cùng anh ấy đã cô đọng toàn bộ danh mục đầu tư của mình thành các quỹ chỉ số, giúp anh ấy có cơ hội tốt hơn để kiếm được lợi nhuận ổn định.
“Khi tôi ngoài 30 tuổi, tôi đã đọc hơn 400 cuốn sách về tài chính cá nhân và đầu tư tiền, và có rất nhiều mẫu số chung ở đó,” anh nói. “Có một điều khiến tôi ấn tượng là cuối cùng bạn sẽ gặp được một người kỳ quặc đánh bại thị trường, hoặc một quỹ tương hỗ kỳ quặc cuối cùng lại đánh bại thị trường, nhưng thị trường thường quay trở lại để đánh bại họ.”
Đến năm 36 tuổi, Hallam đã trở thành triệu phú. Và đến năm 40 tuổi, anh ấy đã thoải mái độc lập về tài chính.
