Gửi bình luận
2. Cũng giống Thành “bẹt”, Vũ Ngọc Tiến (39 tuổi, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) đã từng có 2 tiền sự. Tiến chiêu mộ Nguyễn Hoàng Sơn (sinh năm 1987) và Phạm Hồng Giang (sinh năm 1978) cùng trú tại quận Đống Đa (Hà Nội), Trần Vũ Thanh Tùng (sinh năm 1980), trú tại quận Hoàng Mai, thành lập một đường dây tín dụng “đen”, hoạt động tinh vi, núp bóng doanh nghiệp, kết hợp sử dụng công nghệ cao, ứng dụng phần mềm quản lý tài chính để điều hành.
Tiến và Trần Vũ Thanh Tùng còn kết hợp với Lê Quang Huy (sinh năm 1977), trú tại quận Hoàng Mai; Phạm Điệp Anh (sinh năm 1997), trú tại quận Hai Bà Trưng, Nguyễn Trần Tùng (sinh năm 1987) và Đặng Văn Hùng (sinh năm 1980), cùng trú tại quận Hoàng Mai tổ chức đánh bạc trên mạng. Sau đó lợi dụng xới bạc online, Tiến và đồng bọn cho các con bạc vay nặng lãi ngay tại xới bạc.
Vũ Ngọc Tiến thành lập Công ty TNHH Thương mại và Dịch vụ Đồng Tiến, trụ sở tại quận Hoàng Mai (Hà Nội) hoạt động trong lĩnh vực cho thuê xe ô tô. Bên ngoài Tiến treo biển cho thuê ô tô, nhưng bên trong lại hoạt động cho vay lãi nặng với lãi suất từ 3.000-6.000 đồng/1 triệu đồng/ ngày; tương đương 109,5% đến 219%/năm.
Tiến thuê Trần Vũ Thanh Tùng làm nhiệm vụ thẩm định khách vay, làm hợp đồng vay, nhận tiền từ Tiến để chuyển khoản cho người vay. Bản thân Tùng cũng là giang hồ cộm cán khi đã có 2 tiền án. Tùng còn có nhiệm vụ nhắc nợ, đòi nợ, nhận tiền lãi và gốc của khách thanh toán, đồng thời thực hiện theo sự chỉ đạo của Tiến để chuyển khoản trả lương cho các đối tượng khác thông qua tài khoản cá nhân của Tùng.
Tiến thuê Phạm Hồng Giang cũng làm nhiệm vụ nhắc nợ, đòi nợ, nhận tiền lãi và gốc của khách thanh toán qua tài khoản cá nhân. Tùng và Giang trở thành cặp bài trùng chuyên đi đòi nợ cho Tiến.
Về hoạt động quản lý khách hàng vay, Tiến giao Nguyễn Hoàng Sơn sử dụng phần mềm nhập dữ liệu và theo dõi khách vay số tiền lãi, thông báo người vay nào đến ngày trả lãi, trả gốc…
Từ năm 2021 đến khi bị bắt, các đối tượng đã tạo lập gần 500 hợp đồng với tổng số tiền cho vay trên 80 tỷ đồng, thu lời khoảng 20 tỷ đồng. Làm việc với nhiều người vay tiền của nhóm Tiến từ thông tin thu được qua dữ liệu phần mềm quản lý công nợ, cơ quan điều tra xác định các đối tượng đã cho vay các khoản từ 15 triệu đồng đến 2 tỷ đồng với lãi suất như trên. Ngoài việc cho vay lãi nặng, Vũ Ngọc Tiến còn tổ chức đánh bạc dưới hình thức cá độ bóng đá.
Tháng 8/2023, Tiến gặp Lê Quang Huy và Phạm Điệp Anh cùng một số đối tượng khác để thỏa thuận việc lấy các tài khoản cá độ bóng đá trên mạng từ các trang http://www.bbmeroom, http://www.bbmgr.com về tổ chức đánh bạc. Các trang này được Tiến giao cho Đặng Văn Hùng, Nguyễn Trần Tùng quản lý. Nguyễn Hoàng Sơn cũng là người được Tiến tin tưởng giao nhiệm vụ nhận các tài khoản cá độ để cấp cho các con bạc và hằng ngày đăng nhập vào các tài khoản quản lý để theo dõi, thống kê kết quả thắng - thua. Căn cứ vào số điểm đặt cược và kết quả, Sơn tính toán số tiền thắng - thua, số tiền phải thanh toán, thống nhất hình thức, thời gian thanh toán tiền với các con bạc và ghi chép lại báo cáo cho Tiến.
Dù lực lượng Công an đã triển khai nhiều kế hoạch để triệt phá các ổ nhóm tín dụng “đen” thế nhưng hoạt động tín dụng “đen” vẫn hoạt động phức tạp với nhiều thủ đoạn càng ngày càng tinh vi.
Nổi lên là tình trạng các đối tượng thành lập hoặc mua lại các doanh nghiệp kinh doanh cầm đồ, tư vấn tài chính và thuê người đứng tên với nhiều cơ sở, cửa hàng tại nhiều địa điểm khác nhau vừa hoạt động cho vay cầm cố tài sản tại cửa hàng, vừa sử dụng các website, phần mềm quản lý cửa hàng cầm đồ như Mecash, icash info... hoạt động trên không gian mạng, thu thêm nhiều khoản phí, quy định tiền phạt nhằm lách quy định pháp luật về lãi suất.
Khi khách hàng không đủ khả năng trả nợ, các đối tượng sẽ tìm mọi quái chiêu để đòi nợ như sử dụng mạng xã hội (facebook, zalo…) bôi nhọ danh dự, nhân phẩm người đi vay; gọi điện, nhắn tin đe dọa, chửi bới, khủng bố tinh thần, tạo áp lực để đòi nợ; thuê lưu manh, côn đồ tụ tập đến nhà riêng, nơi làm việc, đập phá tài sản, chửi bới, đổ chất bẩn, chất thải, đặt vòng hoa tang, treo đầu động vật, phun sơn, máu tươi; khống chế, đe dọa giết người, giết người, cố ý gây thương tích… gây áp lực với người vay và thân nhân của họ, tạo sức ép, buộc họ trả nợ.
Vì vậy, người dân cần nâng cao cảnh giác, khi cần vay vốn để sử dụng vào mục đích kinh doanh, mua sắm,… thì nên tìm hiểu kỹ thông tin, ưu tiên vay tại các ngân hàng có uy tín để tránh bị lừa và mắc bẫy tín dụng “đen”.
